自覺遠離非法集資,共同守護幸福生活
為了教育引導廣大人民群眾提高分辨能力,自覺抵制和遠離非法集資,切實從源頭上防范非法集資行為,國家衛(wèi)健委決定在2022年6月開展防范非法集資宣傳月活動,以加大防范非法集資宣傳教育工作力度,增加人民群眾風險防范意識和能力。我院積極響應國家號召,現(xiàn)將非法集資相關政策、法律法規(guī)及防范要領與廣大群眾分享,提醒廣大群眾珍惜血汗錢,遠離非法集資。
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01非法集資常見方式
(一)通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。比較常見的是:以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;通過認領股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資;通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
(二)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割,通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進行非法集資。
(三)利用民間會社形式進行非法集資:利用地下錢莊進行集資活動。
(四)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資。常見的是:以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
(五)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;
(六)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;
(七)利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。例如,借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
(八)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡技術構造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
(九)利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金的形式進行非法集資;
(十)利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
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02非法集資常見手段
(一)承諾高額回報
暴利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息,等達到一定規(guī)模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。
(二)編造虛假項目或訂立陷阱合同
不法分子以各種名義,騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高新技術產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式,承諾高額固定收益,吸收公眾存款。
(三)混淆投資理財概念
不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經(jīng)營方式,欺騙群眾投資。
(四)用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任
為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù),以掩蓋其非法目的,而無實際經(jīng)營或投資項目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點,聘請名人作廣告等加大宣傳,騙取群眾信任。
(五)利用網(wǎng)絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊
不法分子租用境外服務器設立網(wǎng)站或設在異地,發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和微信、QQ等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當。一旦被查,便以下線不按規(guī)則操作等為名,迅速關閉網(wǎng)站,攜款潛逃,在潛逃前還發(fā)布所謂通告,要下線人員記住自己的業(yè)績,承諾日后重新返利,借此來穩(wěn)住受騙群眾。
(六)利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體
許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風險、高回報勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,有的連自己的父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導致人間悲劇。
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03非法集資的危害
(一)非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。
(二)非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序,極易引發(fā)社會風險。
(三)非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引發(fā)大量社會治安問題,嚴重影響社會穩(wěn)定。
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04如何防范非法集資
(一)樹立正確的消費觀念;
(二)對高額回報保持警惕的態(tài)度:堅信“天上不會掉餡餅,高額回報是陷阱”。
(三)不輕信網(wǎng)絡宣傳,選擇正當?shù)耐顿Y渠道。
讓我們共同培養(yǎng)正確的投資理念,維護正常金融秩序,拒絕高利誘惑,樹立正確理財理念,警惕非法集資陷阱,提高自我保護能力,共同參與到防范和打擊非法集資的行動中,共同守護幸福生活。
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